1. 注册退休储蓄计划（RRSP）
RRSP是一种退休储蓄账户。您的供款可以暂时退税。资金在账户内免税增长，直至提款（通常在退休后）。到时，根据税阶，可能需要纳税。但是，可以根据这样的特性来制定退休计划。
-可以在RRSP中持有多种不同类型的投资产品，例如股票、债券、互惠基金、储蓄存款、现金等
-供款的额度高达上一年收入的18%
-许多雇主为员工提供RRSP计划并提供对等供款。
-到71岁时，RRSP会自动转为注册退休收入基金（RRIF）。之后不能再为其供款，并且每年都必须达到最低提款额度。
从RRSP提款几乎在所有情况下都应纳税，某些计划暂时可以免税或延税提款。
2.免税储蓄账户（TFSA）
TFSA是您用税后资金进行投资的注册储蓄计划。您的供款将在TFSA中免税增长，直至提款。但当提款时，您无需缴纳任何税金。
-可以在TFSA中持有多种不同类型的投资产品，就像RRSP一样。其中包括股票、互惠基金、储蓄存款、现金、债券等.
-TFSA供款限额每年都增加6000左右
-当年从您的TFSA提取的资金要在下一年年初重新添加回您的TFSA供款额度中，如果是同一年就会被罚款。
-TFSA账户中的资金增值是不需要缴税的
3.注册教育储蓄计划（RESP）
RESP是一种免税储蓄工具，可帮助您为孩子未来的教育费用储蓄。帮助您实现孩子的进阶教育的梦想。
-RESP供款直到开设计划后满31年，可以在首次开通计划后第35年的年底之前使用资金，此后RESP将失效。
-政府每年按照供款的20%向RESP提供对等供款，上限为$500，相当于每个未满18岁的孩子$500，终身上限为$7,200。
-低收入家庭可以获得更高额的政府供款。加拿大学习债券提供$500初始存款，然后每年提供$100，上限为$2,000。
-每个孩子的RESP终身供款限额为$50,000，但不设年度供款限额。您可以进行一次性供款。
-提款通常用于支付高等教育费用，但教育补助金形式的提款须向学生征税。
4.注册残障储蓄计划（RDSP）
RDSP是一种帮助有残疾的加拿大居民和公民及其家人为未来储蓄的账户。
-有各种政府补助和债券可以帮助您进行储蓄，例如加拿大残疾储蓄补助金和加拿大残疾储蓄债券。
-如要达到开设RDSP的资格，您必须是具有社会保险号且符合残障税务抵免、未满60岁的加拿大居民。
-每人的终生供款限额为$200,000，任何人都可以代表持有人向RDSP供款。
5.担保投资证书（GICs）
GIC是安全的定期投资产品，您可享有100%本金保障。存放您的应急基金同时还可以赚取一点利息。
-可兑现GIC：让您灵活地随时兑现
-不可赎回GIC：您的资金在特定期限内被锁定以换取更高的利率。
-与市场挂钩的GIC：让您可以享有股市的收益，而不必担心意外的低迷导致的投资损失。
-个人可赎回GIC：让您可以灵活地全部或部分兑现。
5.互惠基金
互惠基金是管理的投资池，为您提供必要的分散投资和专家投资指导。可以在基金经理的帮助下建立优化的投资组合，无需支付任何费用。
-收入型基金：专注于为您的投资组合赚取利息收入
-平衡型基金：提供现金等价物、固定收益和证券的组合
-股票基金：从投资于股票的加拿大、美国、国际和全球基金中进行选择
-指数基金：跟踪标准普尔500等市场指数以模拟其回报
6.证券
股票是代表上市公司所有权的股份。可以从纽约证券交易所（NYSE）、纳斯达克交易所和多伦多证券交易所（TSX）等世界各地的交易所购买股票。
7.债券
债券是政府或公司出售以换取在特定时期内向持有人支付的承诺利息的一种债务形式。当该期限结束时，您将收回您的原始投资。与GIC不同，债券不提供本金保证，但债券的风险会低于证券。危险在于公司或政府可能发生债券违约。
